НБУ решил перекрыть воздух украинцам: опубликованы самые абсурдные пункты закона о финансовом мониторинге

Согласно новой инструкци НБУ об осуществлении банками финансового мониторинга, объем полученных от украинцев данных не соответствует первоначальным целям – противодействие отмыванию доходов полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению...

Согласно новой инструкци НБУ об осуществлении банками финансового мониторинга, объем полученных от украинцев данных не соответствует первоначальным целям – противодействие отмыванию доходов полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

Отмечается, что критерии рисковоности операций для физических лиц, если такое лицо с банком проводит еще какие-либо операции, кроме получения заработной платы и оплаты коммунальных платежей, не дают шанса быть вне подозрений.

В то же время критерии рисковоности операций для юр.лиц, приведут к существенному росту затрат на администрирование, массовому блокированию операций и закрытию счетов.

Директор финансово-консалтинговой группы компаний “Профит” Евгений Любович в Facebook иронично изложил суть наиболее противоречивых пунктов.

1. Работники банка должны осуществлять визиты на производство, в офисы и торговые точки клиентов, чтоб убедиться ведут ли они именно ту деятельность, о которой сообщают банку. Также банковские работники обязаны проверить, имеется ли в наличии необходимое для деятельности имущество, соответсвуют ли объемы операций фактическим оборотам.

2. Неприбыльне организации по рискам на одном уровне с торговцами оружием и компаниями разрабатывающими полезные ископаемые. Бухгалтера, айтишники, аудиторы, юристы – хуже неприбыльных организаций и ДЭТЕКов с “Нафтогазами”.

“ДТЭК Энерго”

3. Участие в государственных закупках подозрительно, как азартные игры.

4. У любого юридического лица банк может требовать аудиторский отчет, даже если аудит для в данном случае не обязателен.

5. Если вы сначала сходили в свою банковскую ячейку, а потом внесли деньги на свой счет, то по мнению НБУ, вы почти наверняка отмываете доходы, полученные преступным путем, финансируете терроризм и распространяете оружие массового уничтожения.Тот же принцип работает, если вы меняете частоту посещения ячейки и если были в хранилище больше 15 минут.

Банковская ячейка

6. Вы себя подозрительно ведете, если:

  • пользуетесь исключительно онлайн банковскими продуктами;
  • пользуетесь услугами разных отделений;
  • пользуетесь услугой не ближайшего к вам отделения;
  • при посещении банка ходите только к одному операционисту;
  • несколько раз в течение дня посетили отделение и воспользовались услугами разных операционистов;
  • не пользовались услугами банка, пока операционист, у которого вы часто обслуживались, был в отпуске.

7. Крайне подозрительным считается также получение регулярных денежных переводов из-за рубежа.

8. Также подозрение вызывают юрлица, если конечный бенифициар является руководителем компании. Еще подозрительнее – если владеет и/или руководит другими юрлицами.

9. Банки могут контролировать круг общения и коммуникационный уровень общения собственников существенных долей и их соответствие виду деятельности юрлица.

10. Также не обойтись дискриминации по возрасту (эйджизм). Считается слишком подозрительным, если руководитель младше 20 или старше 75 лет.

Критерии финансового мониторинга

11. Если несколько компаний проводят платежи по клиент-банку с одного ІP-адреса – это также считается подозрительным (в данном пункте могут пострадать бухгалтеры на аутсорсе).

12. Наличие информации в публичных источниках о вашей связи с криминальной деятельностью, что сделает черного пиар эффективным и востребованным.

13 и 14. Если клиент нервничает и/или спешит – это сотрудники банка должны счесть подозрительным.

15. Факт того, что у клиента с большими оборотами маленькие остатки, является подозрительным.

16. Признаком террориста может считаться существенное изменение объемов операций по счету.

17. Если клиент покупает товар крупным оптом, а продаете мелким, то банки через пару месяцев откажутся с ним работать.

Источник: Antikor.com.ua

Категории
НовостиТоп тема

Похожие записи